Os bancos multaram £ 3,7 bilhões por fraudar os mercados de câmbio.
O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Bank of America e o Citigroup tiveram grandes penalidades de manipulação de moeda pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.
15h54 BST 20 de maio de 2015.
Seis bancos foram multados em US $ 5,7 bilhões pelas autoridades dos Estados Unidos e do Reino Unido por fraudarem os mercados de câmbio.
O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America receberam a quantia, o maior acordo bancário combinado da história, na tarde de quarta-feira. Multas e acordos separados anunciados ao mesmo tempo elevaram o faturamento total no dia acima de US $ 6 bilhões.
A nova soma traz agora a conta total do escândalo de câmbio, uma das mais caras da história bancária, para cerca de US $ 10 bilhões. O Barclays, o RBS, o JPMorgan e o Citigroup estão se declarando culpados de acusações criminais, enquanto o UBS se declarou culpado de manipulação da Libor, uma vez que a manipulação violou acordos anteriores.
Os traders dos bancos usavam salas de bate-papo eletrônicas, descrevendo a si mesmas como "The Cartel", para manipular benchmarks monetários, obtendo grandes lucros às custas dos clientes.
O Barclays está demitindo oito funcionários como parte de seus assentamentos.
O Barclays, que havia reservado 2 bilhões de libras esterlinas, recebeu a maior fatura.
Ele ocorre seis meses depois que RBS, HSBC, JPMorgan, UBS, Citigroup e Bank of America foram multados em US $ 4,3 bilhões por fraude monetária.
O Barclays foi multado em 284,4 milhões de libras pela Autoridade de Conduta Financeira, a maior multa da história do Reino Unido, enquanto o restante das penalidades veio de reguladores dos EUA.
O Federal Reserve multou os bancos em US $ 1,8 bilhão e o Departamento de Justiça em US $ 2,5 bilhões. Enquanto isso, o Barclays pagará US $ 400 milhões à Commodity Futures Trading Commission e US $ 485 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.
O Barclays pagou US $ 2,3 bilhões, de longe o maior projeto de lei, uma vez que não se acomodou à FCA ou à CFTC no ano passado e é regulado de forma única pelo DFS. O regulador de Nova York disse que os operadores usaram uma linguagem como "se você não está enganando, você não está tentando" ao manipular benchmarks monetários.
"Simplificando, os funcionários do Barclays ajudaram a fraudar o mercado de câmbio", disse Ben Lawsky, superintendente de Serviços Financeiros de Nova York. "Eles se envolveram em uma cabeça descarada que eu ganho, coroa você perde o esquema para arrancar seus clientes."
Apesar da multa, as ações do Barclays subiram 3pc após o anúncio, e as do RBS subiram 2pc. Ambos os bancos pediram desculpas pelas falhas e disseram que estavam trabalhando para acertar as coisas.
"A má conduta no núcleo dessas investigações é totalmente incompatível com os propósitos e valores do Barclays e lamentamos profundamente que isso tenha ocorrido", disse o executivo-chefe do Barclays, Antony Jenkins.
Ross McEwan, chefe do RBS, disse: "A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo".
"Declarar-se culpado por tal delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança."
Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.
Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.
Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".
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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.
Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".
Um comerciante do Barclays escreveu em um bate-papo de 5 de novembro de 2010: "Se você não está traindo, você não está tentando", de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.
Loretta Lynch, procuradora geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão são "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".
"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.
"As perguntas serão feitas sobre por que nenhum CEO ou figura sénior se demitiu em nenhum desses bancos, pois o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que o equipamento da forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.
A revelação de que os comerciantes coludiram para se deslocar pelas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos, porque ocorreu depois de terem pago bilhões de dólares para liquidar as reivindicações de que seus comerciantes tentaram montar taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.
Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.
Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo forex, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para liquidar os pedidos de arrecadação Libor.
As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.
Multas bancárias: reação errada.
O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.
Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.
O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.
O Departamento de Justiça disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais de mão para esconder esses mark-ups dos clientes”.
Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.
"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".
O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de £ 284 milhões, é a maior da história do regulador.
Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.
A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas relacionadas a esse benchmark.
No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.
O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um caso criminal contra indivíduos.
Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.
Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações de seu acordo de não prisioneiro de 2012 para a Libor - em que o banco concordou em não cometer nenhum erro adicional por um determinado período de tempo.
O UBS teve seu acordo de não-processamento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central americano) por causa do forex.
Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, executivo-chefe, disseram: "A condução de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares adequadas".
O acordo de acusação diferido da RBS para a Libor expirou este ano para que a sua liquidação nesse caso não seja afetada. Na sonda forex, a RBS tem que pagar cerca de US $ 395 milhões para o DoJ e US $ 274 milhões para o Federal Reserve.
"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".
O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões ao DoJ e US $ 342 milhões ao Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.
O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos fraudes e assentamentos nesses casos, poderão ocorrer no final deste ano.
Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".
As ações subiram entre os bancos europeus multados, com o UBS subindo 3,4%, o Barclays com alta de 2,5% e o RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.
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Os bancos multaram os 2,7 bilhões de libras esterlinas depois de investigações de fraude monetária.
O regulador dos EUA acrescenta US $ 950 milhões à conta total de manipulação cambial, uma vez que a principal corretora de divisas estrangeiras do Banco da Inglaterra rejeitou por violar as políticas internas.
18:52 GMT 12 de novembro de 2014.
Os bancos receberam bilhões de multas e repreensões vigorosas na quarta-feira por não terem impedido os comerciantes de fraudarem repetidamente os mercados de câmbio por meia década às custas dos clientes e do sistema financeiro mais amplo.
Grupos de comerciantes referindo-se uns aos outros como "A-team" e "x201d"; e os 3 mosqueteiros & # x201d; Muitas vezes, lucraram centenas de milhares de libras em uma única tarde, conspirando para manipular as taxas de câmbio, disse a Financial Conduct Authority (FCA).
O órgão de fiscalização da cidade, junto com as autoridades dos EUA e da Suíça, aplicou multas no valor de £ 2,7 bilhões em seis bancos, incluindo dois britânicos, no que é uma punição financeira recorde para o regulador britânico.
O Royal Bank of Scotland (RBS), o HSBC, o JPMorgan, o UBS, o Citibank e o Bank of America Merrill Lynch foram multados em centenas de milhões de libras, após longas investigações.
Um terceiro banco britânico, o Barclays, rejeitou um acordo antecipado e disse que queria aguardar por um acordo coordenado com outros reguladores, sugerindo que a conta total do escândalo poderia superar 3 bilhões de libras.
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A FCA e os políticos disseram que o setor bancário não aprendeu adequadamente as lições do escândalo da Libor e causou danos generalizados à posição do Reino Unido como centro financeiro global.
Enquanto isso, surgiu que o principal corretor de câmbio do Banco da Inglaterra havia sido demitido em meio a uma investigação sobre o que o banco central sabia sobre a manipulação cambial.
Mark Carney, o Governador do Banco, disse que Martin Mallett não havia sido demitido devido ao relatório de Lord Grabiner, que o destacou por críticas, mas que o saque se relacionou a outras violações de conduta que surgiram na investigação. .
Os seis bancos, menos o Bank of America, foram multados em um total de £ 1,1 bilhão pela FCA e por US $ 1,5 bilhão pela Comissão de Commodities e Futuros dos Estados Unidos (CFTC) na manhã de ontem.
Ao mesmo tempo, a Autoridade Supervisora de Mercados Financeiros da Suíça anunciou uma multa de 134 milhões de francos suíços (U $ 88 milhões) no UBS, e ontem à tarde, o escritório da Controladoria da América anunciou mais US $ 950 milhões em multas no Citibank, JPMorgan e Bank. Da America.
No total, as multas atingiram £ 2,74 bilhões. Os próprios bancos não foram multados por manipulação de moeda, mas sim por não conseguir gerenciar o pessoal.
O relatório da FCA detalhou os registros do sistema de bate-papo mostrando como os operadores em vários bancos conspiraram para aumentar ou diminuir o preço das taxas de câmbio para lucrar às custas dos clientes.
Os grupos de traders, atribuindo-se apelidos e usando codinomes para se referirem a clientes, encorajaram uns aos outros a manipular benchmarks para que as moedas pudessem ser vendidas a um preço mais alto do que o banco comprou.
Em um caso relatado pela FCA, o RBS obteve um lucro de US $ 615.000 depois que um grupo de traders baixou o custo da libra em relação ao dólar para que o banco pudesse reduzir o preço que pagaria aos clientes.
Depois disso, os traders de outro banco comentaram: "Eu não uso meu chapéu" é o Deus do RBS. Nós estamos morrendo certo.
O diretor executivo do RBS, Ross McEwan, disse que o banco suspendeu três funcionários, estava investigando mais de 50 e reteve bônus como parte de sua própria investigação sobre o escândalo. & # x201c; Para dizer que eu estou com raiva seria um eufemismo, & # x201d; McEwan disse.
Os bancos & # x2019; não conseguiu identificar e prevenir irregularidades até outubro do ano passado & # x2013; mais de um ano além do surgimento do escândalo de manipulação de resultados da Libor.
Tracey McDermott, diretora de fiscalização e crimes financeiros da FCA, disse que isso mostra que a indústria não reagiu adequadamente à Libor. & # x201c; Os bancos definitivamente aprenderam algo do escândalo da Libor, mas não o suficiente e não rápido o suficiente, & # x201d; ela disse.
Andrew Tyrie, presidente do Comitê do Tesouro da Câmara dos Comuns, disse que as conversas na sala de bate-papo revelaram tentativas chocantes de manipular os mercados às custas dos clientes e dos mercados.
& # x201c; A reputação do Reino Unido como uma casa para os mercados financeiros globais tem sido manchada, disse ele. & # x201d;
O Reino Unido representa 40% dos US $ 5,3 trilhões movimentados por dia nos mercados de câmbio.
A FCA disse que identificou práticas difundidas e difundidas & # x201d; e criaria um programa para supervisionar os bancos no mercado.
O Banco da Inglaterra também está consultando uma ampla revisão dos mercados financeiros que poderiam introduzir novas regulamentações no mercado.
5 grandes bancos pagam US $ 5,4 bilhões por manipular moedas.
Reguladores dos EUA atingiram cinco bancos globais com US $ 5,4 bilhões em multas nesta quarta-feira por tentar fraudar os mercados de moeda estrangeira a seu favor.
Citigroup (C), Barclays (BCS), JP Morgan Chase (JPM) e Royal Bank of Scotland (RBSPF) foram multados em mais de US $ 2,5 bilhões pelos EUA depois de se declararem culpados de conspirar para manipular o preço de dólares e euros.
Os quatro bancos, além do UBS (UBS), também foram multados em US $ 1,6 bilhão pelo Federal Reserve (Fed, o banco central americano), e o Barclays pagará aos reguladores outros US $ 1,3 bilhão para acertar as reivindicações relacionadas.
Os primeiros quatro bancos operaram o que eles descreveram como "The Cartel" a partir de 2007, usando salas de chat on-line e linguagem codificada para influenciar a configuração de benchmarks duas vezes por dia, em um esforço para aumentar seus lucros.
Os bancos culpados "participaram de uma demonstração descarada de manipulação do mercado de conluio e taxa de câmbio", disse a Procuradoria Geral dos EUA, Loretta Lynch.
Lynch disse que os banqueiros conspiraram para enriquecer à custa de "inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo". Ela se recusou a comentar as acusações criminais contra funcionários de bancos individuais, dizendo apenas que a investigação do Departamento de Justiça está em andamento.
O mercado global de câmbio é enorme, mas pouco regulado. Autoridades disseram que a negociação no mercado de taxa de câmbio do eurodólar é cinco vezes maior do que a negociação em todas as bolsas de valores globais combinadas. Os quatro bancos que se declararam culpados respondiam por cerca de um quarto de toda a atividade naquele mercado.
Os cinco bancos envolvidos no acordo de quarta-feira, além do HSBC (HSBC) e Bank of America (BAC), já pagaram cerca de US $ 10 bilhões no total para autoridades dos EUA e da Europa por sua participação no escândalo de câmbio.
"Esses números sem precedentes refletem apropriadamente essa conspiração de tirar o fôlego", disse Lynch.
O UBS admitiu ter se envolvido em "práticas comerciais inseguras e inseguras" nos mercados de câmbio e também se declarou culpado de uma acusação de fraude eletrônica em relação à taxa de empréstimo do London Interbank, ou Libor.
O banco tinha originalmente feito um acordo sobre a Libor com o Departamento de Justiça dos EUA em 2012, mas o acordo de não-acusação foi encerrado depois que seu papel no escândalo de câmbio veio à tona. Ele disse que pagaria uma multa de 203 milhões de dólares relacionados à manipulação da Libor.
"A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas", disse o presidente do UBS, Axel Weber, em comunicado.
A UBS disse que não enfrenta encargos criminais relacionados à manipulação do mercado de divisas.
Mas já acumulou uma grande fatura por má conduta de mercado. Ao longo do ano passado, concordou em pagar US $ 1,1 bilhão para as autoridades dos EUA e da Europa por negociações fraudulentas. Isso está no topo de cerca de US $ 1,7 bilhão em penalidades desde 2012 relacionadas à pesquisa da Libor.
Cerca de US $ 5 trilhões são negociados no mercado mundial de moedas a cada dia, em grande parte em Londres. As taxas de câmbio afetam o preço dos bens importados, os lucros das empresas e muitos investimentos mantidos pelos fundos de pensão e outros.
Bancos globais admitem culpa na investigação forex, multados em quase US $ 6 bilhões.
NOVA YORK / LONDRES (Reuters) - Quatro grandes bancos se declararam culpados na quarta-feira por tentarem manipular as taxas de câmbio e, com outros dois, foram multados em quase US $ 6 bilhões em outro acordo em uma investigação global sobre o mercado de US $ 5 trilhões por dia.
O Citigroup Inc. (CN), o JPMorgan Chase & Co (JPM. N), o Barclays Plc (BARC. L), o UBS AG UBSG. VX (UBS. N) e o Royal Bank of Scotland Plc (RBS. L) foram acusados pelos EUA e Funcionários britânicos de clientes que enganam descaradamente para aumentar seus próprios lucros usando salas de bate-papo com convite único e linguagem codificada para coordenar seus negócios.
Todos, exceto UBS, se declararam culpados de conspirar para manipular o preço de dólares dos EUA e os euros trocados no mercado spot FX. O UBS declarou-se culpado de uma acusação diferente. O Bank of America Corp (BAC. N) foi multado, mas evitou um pedido de culpabilidade sobre as ações de seus comerciantes em salas de bate-papo.
& ldquo; A penalidade que todos esses bancos agora pagarão é adequada, considerando a natureza longa e atroz de sua conduta anticoncorrencial, & rdquo; disse o procurador-geral dos EUA, Loretta Lynch, em uma coletiva de imprensa em Washington.
A má conduta ocorreu até 2013, depois que os reguladores começaram a punir os bancos por fraudarem a taxa interbancária de Londres (Libor), uma referência global, e os bancos se comprometeram a reformular sua cultura corporativa e reforçar a conformidade.
No total, autoridades dos Estados Unidos e da Europa multaram sete bancos em mais de US $ 10 bilhões por não terem impedido traders de manipular as taxas de câmbio, usadas diariamente por milhões de pessoas de casas de investimento de trilhões de dólares a turistas comprando moedas estrangeiras. período de férias.
As investigações estão longe de terminar. Os promotores podem trazer casos contra indivíduos, usando os bancos & rsquo; Cooperação prometida como parte de seus acordos. As sondagens das autoridades federais e estaduais estão em andamento sobre como os bancos usaram a negociação forex eletrônica para favorecer seus próprios interesses às custas dos clientes.
Os acordos na quarta-feira se destacaram em parte porque o Departamento de Justiça dos EUA forçou a Citicorp, a principal unidade bancária do Citigroup, e os pais do JPMorgan, Barclays e Royal Bank of Scotland a se declararem culpados de acusações criminais nos EUA.
Foi a primeira vez em décadas que a matriz ou principal unidade bancária de uma grande instituição financeira americana se declarou culpada de acusações criminais.
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Até recentemente, as autoridades dos EUA raramente buscavam condenações criminais contra os pais das instituições financeiras globais, em vez disso, estabelecendo-se com pequenas subsidiárias estrangeiras. Isso tornou mais fácil para o governo e os bancos controlar quaisquer falhas no sistema financeiro e clientes do banco.
Os bancos envolvidos nos acordos de argumento têm negociado isenções regulamentares para evitar graves interrupções de negócios que poderiam ser desencadeadas pelos fundamentos.
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA concedeu isenções à JPMorgan e aos outros bancos que se declararam culpados, o que lhes permite continuar seus negócios de valores mobiliários habituais.
Com os promotores e os bancos elaborando maneiras para as instituições continuarem fazendo negócios, os analistas temiam que as condenações se tornassem mais rotineiras e caras para os bancos.
"O problema mais amplo é que isso agora prepara o terreno para que o Departamento de Justiça tente processar penalmente os bancos por todos os tipos de transgressões", afirmou. disse Jaret Seiberg, analista da Guggenheim Securities.
Os advogados disseram que as alegações de culpa tornariam mais fácil para os fundos de pensão e gestores de investimentos que têm transações regulares com bancos para processá-los por perdas nesses negócios.
"Já há muito trabalho acontecendo nos bastidores, avaliando como as reivindicações poderiam ser apresentadas e aqueles requerentes em potencial estarão olhando para o anúncio de hoje para evidência para apoiar sua análise," disse. disse Simon Hart, sócio de contencioso bancário do escritório de advocacia londrino RPC.
COMPORTAMENTO CITI & “EMBARRASSMENT & rdquo; - CEO.
A Citicorp pagará US $ 925 milhões, a multa criminal mais alta, bem como US $ 342 milhões para a Reserva Federal dos EUA.
Seus comerciantes participaram da conspiração de dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013, de acordo com o acordo judicial.
Traders do Citi, JPMorgan e outros bancos faziam parte de um grupo conhecido como "The Cartel & rdquo; ou & ldquo; A Máfia & rdquo; participando de conversas quase diárias em uma sala de bate-papo exclusiva, coordenando negociações e, de outra forma, fixando tarifas.
O comportamento do banco foi "um embaraço", O presidente-executivo do Citigroup, Mike Corbat, disse em um memorando aos funcionários, que foi visto pela Reuters.
Corbat disse que uma investigação interna deve concluir em breve. Até agora, nove pessoas foram demitidas.
Brandon Garrett, professor da Faculdade de Direito da Universidade da Virgínia, disse que o último caso comparável ao Citi ou ao JPMorgan, envolvendo uma grande instituição financeira norte-americana que se declarou culpada de acusações criminais nos Estados Unidos, foi Drexel Burnham Lambert em 1989.
A participação do JPMorgan na multa foi de US $ 550 milhões, com base em sua participação de julho de 2010 até janeiro de 2013. Ele também concordou em pagar à Reserva Federal US $ 342 milhões.
JPMorgan Chase disse que a conduta subjacente à carga antitruste foi & ldquo; principalmente atribuível a um único comerciante & rdquo; quem foi demitido.
Em Nova York, as ações do JP Morgan e do Citigroup caíram 0,7% e 0,8%, respectivamente.
& ldquo; SE VOCÊ AIN & lsquo; T CHEATING, YOU AIN & lsquo; T TRYING & rdquo;
O Barclays da Grã-Bretanha foi multado em US $ 2,4 bilhões. Sua equipe continuou a se envolver em práticas enganosas de vendas, apesar da promessa do CEO Antony Jenkins de revisar a cultura de alto risco e alta recompensa do banco.
Barclays & rsquo; a equipe de vendas ofereceria aos clientes um preço diferente ao oferecido pelos comerciantes do banco, conhecido como & ldquo; mark-up & rdquo; para aumentar os lucros. Gerar mark-ups era uma alta prioridade para os gerentes de vendas, com um funcionário observando, "Se você não está trapaceando, você não está tentando".
O Barclays demitiu quatro operadores no último mês. O regulador bancário do estado de Nova York, Benjamin Lawsky, ordenou que o banco demitisse outros quatro que haviam sido suspensos ou colocados em licença remunerada.
O Barclays reservou US $ 3,2 bilhões para cobrir qualquer acordo relacionado a forex. As ações do banco aumentaram mais de 3% para um máximo de 18 meses, enquanto os investidores aproveitaram a remoção da incerteza sobre o escândalo forex.
O UBS foi a primeira empresa a denunciar a má conduta dos funcionários dos EUA. Ela se declarou culpada e pagará uma penalidade penal de US $ 203 milhões por violar um acordo de não-acusação por manipulação da taxa de juros de referência da Libor, em parte com base em suas práticas de forex.
UBS, o maior banco da Suíça, também pagará US $ 342 milhões à Reserva Federal por tentativa de manipulação de taxas forex.
O Royal Bank of Scotland pagará multa criminal de US $ 395 milhões e multa de US $ 274 milhões ao Fed.
O banco central dos EUA multou seis bancos por práticas inseguras e inadequadas nos mercados de câmbio, incluindo uma multa de US $ 205 milhões para o Bank of America.
A penalidade da UBS & rsquo; s foi menor do que o esperado, e ajudou suas ações a subir para o mais alto em seis anos e meio.
A investigação global sobre a manipulação das taxas de câmbio estrangeiras colocou o mercado forex, em grande parte desregulamentado, em uma trela mais apertada e acelerou um esforço para automatizar as negociações. Autoridades na África do Sul anunciaram esta semana que estavam abrindo sua própria investigação.
Reportagem adicional de Lindsay Dunsmuir e Sarah Lynch em Washington, Joshua Franklin, Katharina Bart e Oliver Hirt em Zurique; Escrita por Carmel Crimmins e Karen Freifeld; Editando por Jane Merriman, Ruth Pitchford, Soyoung Kim, Jeffrey Benkoe e Lisa Shumaker.
Seis Bancos Pagam US $ 5,8 Bilhões, Cinco Culpados De Aparelhamento De Mercado.
O DOJ restringe a manipulação da moeda pelos bancos.
Seis dos maiores bancos do mundo pagarão US $ 5,8 bilhões e cinco deles concordaram em se declarar culpados de acusações ligadas a uma investigação fraudulenta à medida que buscam encerrar quase meia década de ações de fiscalização.
Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays Plc e Royal Bank of Scotland Plc concordaram em se declarar culpadas de acusações criminais de conspiração para manipular o preço de dólares e euros, de acordo com acordos anunciados pelo Departamento de Justiça em Washington na quarta-feira. A principal unidade bancária do UBS Group AG concordou em se declarar culpada de uma acusação de fraude relacionada à manipulação de taxas de juros. O banco suíço, o primeiro a cooperar com os investigadores antitruste, recebeu imunidade na investigação monetária.
Os quatro bancos que concordaram em se declarar culpados de encargos cambiais estão entre os maiores traders de câmbio do mundo. Eles foram acusados de conluio para influenciar as taxas de referência alinhando posições e empurrando as transações ao mesmo tempo. Traders que se descreveram como membros do “Cartel”. Usaram salas de bate-papo on-line para discutir suas posições antes que as taxas fossem definidas e suprimir a concorrência no mercado, disse o Departamento de Justiça.
Todos os bancos que se declararam culpados disseram ter recebido as devidas renúncias da Securities and Exchange Commission para continuar administrando fundos mútuos e levantar capital rapidamente, disse uma pessoa a par do assunto à Bloomberg.
Leia os documentos de liquidação de Forex:
& # x201C; Brazen Collusion & # x201D;
O esquema era uma exibição descarada de conluio, & # x201D; A procuradora-geral Loretta Lynch disse em um comunicado. "Este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico a seu favor, que subvertem nossos mercados e se enriquecem às custas dos consumidores americanos,". ela disse.
Os acordos trazem o total de multas e penalidades pagas pelos cinco bancos para resolver as investigações em moeda para cerca de US $ 9 bilhões, disse o Departamento de Justiça.
No acordo com o Departamento de Justiça, o Citigroup Inc., do Citicorp, pagará US $ 925 milhões, o mais alto dos bancos penalizado. O Barclays concordou com uma multa de US $ 650 milhões. O JPMorgan pagará US $ 550 milhões e o Royal Bank of Scotland Group concordou com uma multa de US $ 395 milhões. O UBS pagará US $ 203 milhões.
Separadamente, o Federal Reserve impôs multas de mais de US $ 1,6 bilhão nos cinco bancos por práticas inseguras e inseguras. O Barclays, com sede em Londres, pagará um adicional de US $ 1,3 bilhão como parte dos acordos com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, a Commodity Futures Trading Commission e a Financial Conduct Authority do Reino Unido.
Terminar Funcionários.
Como parte de seu acordo com o superintendente bancário de Nova York, Benjamin Lawsky, o Barclays concordou em demitir oito funcionários envolvidos no comércio de moedas entre Londres e Nova York.
O Fed também multou o Bank of America Corp. em US $ 205 milhões por não detectar e tratar a conduta de operadores que discutiram a possibilidade de entrar em acordos para manipular os preços da moeda, de acordo com um comunicado.
& # x201C; A resolução sairá de nossas reservas existentes, & # x201D; disse Lawrence Grayson, porta-voz do Bank of America, em Charlotte, Carolina do Norte.
As penalidades representam as primeiras resoluções criminais em uma investigação monetária de dois anos, que está em andamento, disse Andrew McCabe, diretor-assistente encarregado do Escritório de Washington do Departamento Federal de Investigações.
Outras empresas, incluindo o Deutsche Bank AG e a HSBC Holdings, ainda estão sob investigação. Casos contra comerciantes individuais também podem vir a ser divulgados, disseram pessoas com conhecimento da investigação.
& # x201C; Movimento calculado & # x201D;
Os assentamentos demonstram a disposição dos executivos dos bancos de encerrar um dos últimos grandes casos legais que cercam a indústria. Os escândalos envolvendo a venda agressiva de títulos hipotecários e aparelhamento de taxas de juros ajudaram a reforçar a visão de que algumas empresas são grandes demais para administrar adequadamente e devem ser desmembradas.
Este é um movimento muito calculado para tirar o Departamento de Justiça das costas, porque senão isso poderia durar anos, & # x201D; disse Phillip Phan, professor da Escola de Negócios Johns Hopkins Carey. "De certa forma, há anonimato na multidão - você não sabe quem é mais culpado do que os outros."
Embora o UBS não tenha sido acusado de manipulação cambial, o governo disse que o banco suíço se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de moedas depois de ter resolvido uma investigação anterior sobre a manipulação da taxa interbancária de Londres em 2012. A conduta violou a não-negociação. acordo de acusação com o Departamento de Justiça.
Marcas do UBS.
Comerciantes do UBS e equipe de vendas deturpavam os clientes em certas transações que não estavam sendo adicionadas, quando na verdade estavam, usando sinais manuais para esconder as marcações, disse o Departamento de Justiça em seu comunicado. Um trader do UBS também conspirou com outros bancos que atuam como revendedores no mercado spot concordando em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros, disse o governo. A conduta colusiva do UBS ocorreu de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.
Os executivos do banco expressaram constrangimento e frustração pela conduta, apontaram o dedo para algumas maçãs podres e prometeram fazer melhor.
& # x201C; A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos as medidas disciplinares apropriadas, & # x201D; O presidente-executivo do UBS, Sergio Ermotti, e o presidente do conselho, Axel Weber, disseram em um comunicado.
O JPMorgan disse em um comunicado que a conduta subjacente à acusação antitruste contra o banco é principalmente atribuível. para um único operador, que desde então foi demitido.
& # x201C; A conduta descrita nas petições do governo é uma grande decepção para nós, & # x201D; disse o presidente e diretor executivo Jamie Dimon. Exigimos e esperamos melhor do nosso povo. A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de empregados, ou mesmo de um único empregado, pode refletir mal em todos nós.
Operações Continue.
As ações do JP Morgan e do Citigroup caíram 0,8 por cento às 12h05 em Nova York. O UBS subiu 3%, o RBS subiu 1,8% e o Barclays avançou 3,4%.
O JPMorgan e o Citigroup disseram que não prevêem um impacto significativo nas operações ou na sua capacidade de servir os clientes.
O Departamento de Justiça tinha como objetivo extrair argumentos dos bancos. empresas-mãe, pessoas familiarizadas com as negociações haviam dito. Em seu anúncio, o departamento caracterizou as empresas que entravam como "pai-filho". & # X201D;
Caso Drexel.
Citicorp, unidade que concorda em se declarar culpada, é de propriedade integral da Citigroup Inc., controladora do Citigroup, que detém 74% dos ativos do Citigroup em 31 de dezembro. fim. Royal Bank of Scotland Plc é uma unidade do Royal Bank of Scotland Group Plc.
As culpas do Citicorp e JPMorgan são as primeiras em processos criminais por grandes bancos norte-americanos desde que Drexel Burnham Lambert admitiu seis acusações de fraude em títulos e valores mobiliários em 1989. Elas seguem apelos no ano passado pela subsidiária do Credit Suisse Group AG, com sede em Zurique. para ajudar a evasão fiscal e BNP Paribas SA por violar as sanções dos EUA. Este ano, uma unidade do Deutsche Bank se declarou culpada por seu papel na manipulação das taxas de juros.
A investigação cambial começou depois que a Bloomberg informou, a partir de junho de 2013, que os comerciantes estavam em conluio para manipular as taxas de câmbio de referência e lucro nos clientes; despesa. Seus esforços foram focados no WM / Reuters 4 p. m. fixar, usado para valorizar trilhões de dólares de investimentos em todo o mundo e para determinar o preço que algumas empresas e gerentes de fundos pagam para trocar moedas.
Em outubro daquele ano, reguladores de todo o mundo anunciaram que estavam abrindo investigações formais. Dentro de algumas semanas, mais de 25 traders de câmbio em bancos como Citigroup, JPMorgan e Barclays foram demitidos, suspensos ou colocados em licença.
O que começou como uma investigação restrita sobre manipulação de taxas foi ampliada para um exame mais amplo da indústria. Nos últimos meses, as autoridades investigaram as práticas, inclusive os bancos que cobravam comissões excessivas, a equipe de vendas repassava dicas a clientes e comerciantes favorecidos que usavam informações privilegiadas para fazer apostas privadas em movimentos cambiais.
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